Compara con números, no con promesas.
Cada tarjeta, préstamo y cuenta con su costo real calculado antes de que firmes nada. Con Seguro Social o con ITIN.
¿Cuánto te cuesta pagar solo el mínimo?
Escribe tu saldo y lo que pagas al mes. El resultado se actualiza solo.
Cálculo con interés compuesto mensual y pago fijo. Si el pago no cubre ni el interés del mes, la deuda nunca baja.
Seis comparadores, cada uno con su calculadora
Empieza por el número que más te importa. Después revisa las opciones que de verdad encajan con tu crédito y tu situación.
Tarjetas de crédito
Cashback, viajes, 0% APR y tarjetas para construir crédito. Con calculadora de intereses.
Comparar tarjetas → 6% a 36%el rango de APR que vas a encontrar según tu créditoPréstamos personales
Cuánto pagas al mes y en total, antes de aplicar. Qué tasa esperar con tu puntaje.
Calcular mi cuota → $50,000tope habitual de los microcréditos SBAPréstamos para negocios
Líneas de crédito, SBA, financiamiento con ITIN y cómo leer el costo real.
Ver opciones → 4%APY posible frente al 0.01% del banco de siempreCuentas bancarias
Cuentas sin comisiones, ahorro de alto rendimiento y bancos que aceptan ITIN.
Comparar cuentas → $5,113intereses de pagar solo el mínimo en $3,000 al 24.99%Alivio de deudas
Consolidar, negociar o pagar en orden. La calculadora te dice cuál sale más barato.
Hacer el cálculo → $0lo que cuesta pedir un plan de pagos directo con el IRSAlivio fiscal
Planes de pago, ofertas de transacción y cómo detectar a quien te quiere cobrar por nada.
Ver cómo funciona →Lo último, con cifras que puedes comprobar
Cuánto préstamo puedes pagar: la regla del ingreso que usan los bancos (DTI)
Los bancos dividen tus pagos de deuda entre tu ingreso bruto y quieren menos del 36%. Con $5,000 de ingreso y $620 de deudas, te quedan $1,180 al mes de margen.
Préstamo para construir crédito (credit builder loan): cómo funciona y cuánto cuesta
Un credit builder loan de $600 a 12 meses al 15% cuesta $49.86 y te devuelve los $600 al final, con 12 pagos reportados. Y cuándo es mejor una tarjeta asegurada.
Pagar solo el mínimo de la tarjeta: cuánto te cuesta de verdad
Con $3,000 de saldo al 24.99%, el pago mínimo te lleva más de 15 años y $5,113 en intereses. Los números, y cómo cortar eso a la mitad.
Rentar un apartamento sin historial de crédito: qué piden y qué alternativas hay
Sin historial, un casero pide depósito doble ($2,800 en una renta de $1,400) o un garante que cobra hasta $1,680. Qué piden y qué alternativa conviene.
Avalancha o bola de nieve: qué método paga menos intereses, con números
Con tres deudas de $9,700 y $400 al mes, la avalancha paga $3,238 de interés y la bola de nieve $3,816. La diferencia es de $577 y un mes. Cuándo conviene cada uno y cómo mezclarlos.
Tus primeros 90 días en EE. UU.: el orden correcto para arrancar tus finanzas
Cobrar cheques sin cuenta cuesta $728 al año con $1,400 quincenales. Qué abrir primero, qué trámite va antes y qué evitar en los primeros 90 días, con o sin SSN.
Primero el cálculo, después la recomendación
Leemos las condiciones completas
APR, cuotas, comisiones de apertura, transferencias y penalizaciones. Lo que no está en el anuncio es lo que más cuesta.
Hacemos el cálculo
Cada comparador tiene una calculadora y cada guía trae un ejemplo con cifras. Puedes repetirlo con tus propios números.
Damos un veredicto
Para quién sí y para quién no. Si una tarjeta solo conviene a quien gasta $2,000 al mes, lo decimos.
Lucía Ferrer
Andrés Palacios
Carolina Vega